En la actualidad, muchas personas buscan alternativas de inversión para obtener fuentes secundarias de ingreso que les permita obtener mayor rentabilidad en comparación a los productos tradicionales.
Rocío Coloma, Gerente General de Credicorp Capital explicó algunas alternativas y consejos que debes conocer al momento de invertir en fondos mutuos
Esto se dio en el marco de una conferencia de prensa sobre Fondos Mutuos, los factores, resultados y perspectivas que se tienen en base a este tipo de inversión.
Alternativas de inversión
En la conferencia se abordaron diferentes alternativas de inversión oportunos ante la coyuntura actual, sin embargo van a depender del perfil de cada inversionista.
Si tienes un perfil conservador deberías invertir en fondos conservadores tradicionales de muy corto y corto plazo o sino en fondos estructurados de renta fija en dólares (especialmente de capital protegido, estos fondos ofrecen retornos altamente competitivos y mitigaran la volatilidad del mercado.
Luego, si tienes un perfil entre conservador y moderado, puedes optar por los fondos de renta fija con exposición internacional en Latam o US, o por fondos mixtos de alta diversificación, permitiéndote aprovechar altas tasas de interés y portafolio diversificado entre países, sectores, emisores y compañías.
Ahora, si posees un perfil moderado-agresivo, las alternativas que se adecuan serían los fondos mixtos de alta diversificación o los fondos de innovación y otros de alta diversificación, los cuales son estrategias de largo plazo, entrando a precios bajos y con oportunidad de recuperación en el largo plazo.
Consejos para invertir
Coloma explicó algunos puntos que debe tener el inversionista al momento de decantarse por un fondo, especialmente en coyunturas de alta inflación. Algunos de estos consejos son:
- Debes tener claro el perfil de inversión, es decir, saber tus objetivos de inversión, nivel de tolerancia al riesgo, horizonte de inversión, entre otros.
- Dada la coyuntura inflacionaria, es mas conveniente invertir que ahorrar, pues el ahorro no permitirá que tu dinero crezca en el tiempo a niveles más altos que la inflación.
- Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debes conocer muy bien en que instrumento está invirtiendo el fondo mutuo, entender la estrategia y la política de inversión.
- Ser disciplinado al momento de invertir y no dejarse llevar por las emociones, el mercado tiene movimiento de subida y bajadas, existe mucha volatilidad.
- Invertir lo que tengas como excedente y no endeudarse para invertir.
Perfil y preferencias
La mayoría de los inversionistas se encuentran focalizados geográficamente en Lima (78%) mientras que en provincia se concentra el 32% restante.
Asimismo, los clientes más conservadores están enfocados en estrategias de corto y muy corto plazo, mientras que los clientes más experimentados buscan estrategias internacionales temáticas de renta variable de largo plazo aprovechando la coyuntura de precios castigados.
Finalmente, Coloma señaló que hay una creciente demanda de los inversionistas en usar medios digitales, en gran parte debido a la pandemia, mientras que hay un segmento senior aún acostumbrado a recibir asesoría personal y recibir soporte, pero adecuándose y haciendo uso de los canales digitales.
