Los fondos mutuos ofrecen una versátil y sencilla opción de inversión. En esta nota de Infomercado, te brindaremos una explicación sobre la rentabilidad de los fondos mutuos BBVA en Perú. Te brindaremos todos los detalles acerca de los fondos mutuos, sus tipos, las ventajas y desventajas y qué tan rentable resulta invertir en ellos.
¿Qué es un fondo mutuo?
Un fondo mutuo es una forma de inversión colectiva donde se agrupa el dinero de individuos o entidades para su inversión en diversos instrumentos financieros para maximizar los rendimientos.
El dinero de los participantes del fondo se destina hacia acciones, activos de deuda (bonos y valores de renta fija), o una combinación de ambos, según las preferencias de riesgo y rentabilidad establecidas. Esto se hace de acuerdo con las preferencias individuales de los inversores y las estrategias de gestión del fondo.
Ventajas de invertir
Acceso
Los fondos mutuos son una gran oportunidad para quienes quieren iniciarse en la inversión sin necesidad de contar con grandes sumas de dinero. Además, permiten acceder a los mercados financieros en búsqueda de rendimientos significativos.
Asesoría
Los fondos mutuos ofrecen asesoramiento profesional que te ayuda a invertir de manera experta sin necesidad de tener conocimientos especializados en finanzas. Además, este servicio evalúa tu perfil inversor, presenta las mejores opciones de inversión y te permite elegir el fondo más adecuado para tus objetivos financieros.
Ganancias
Los fondos mutuos brindan la posibilidad de obtener mayores rendimientos para tus ahorros en comparación con otros productos financieros como cuentas de ahorro o depósitos a plazo.
Disponibilidad
En caso de emergencia o si identificas una oportunidad de crecimiento, los inversores tienen la flexibilidad de retirar su dinero del fondo en cualquier momento que lo deseen.
Seguridad
La protección de tus inversiones está garantizada ya que los fondos mutuos y las Sociedades Administradoras de Fondos están registradas y bajo la supervisión de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), lo que proporciona una gran seguridad.
Diversificación
Los fondos mutuos proporcionan una amplia gama de alternativas de inversión, brindando la oportunidad de participar en una variedad de instrumentos financieros que se ajustan a diversos perfiles de inversores, abarcando desde los más cautelosos hasta los más audaces. Estas opciones pueden incluir inversiones en mercados tanto locales como internacionales, con horizontes temporales que van desde corto hasta largo plazo.
¿Qué tan rentable resulta invertir en los fondos mutuos de BBVA?
Invertir en fondos mutuos BBVA puede resultar rentable si se aborda con un entendimiento completo de los objetivos. Para ello, tenemos que hacer lo siguiente:
- Perfil de inversor: Antes de invertir en fondos mutuos, es importante que entiendas tu perfil de inversor, que incluye tu tolerancia al riesgo, horizonte temporal de inversión y objetivos financieros. Esto te ayudará a seleccionar los fondos que mejor se adapten a tus necesidades y circunstancias.
- Evaluación de riesgos: Todos los fondos mutuos conllevan cierto nivel de riesgo. Es crucial evaluar estos riesgos y determinar si estás dispuesto a asumirlos. Los fondos con mayores rendimientos potenciales a menudo también vienen con mayores riesgos. Comprender y aceptar los riesgos asociados con cada fondo es fundamental para tomar decisiones de inversión informadas.
- Investigación de fondos: Una vez que hayas definido tu perfil de inversor y evaluado los riesgos, es importante investigar los fondos mutuos disponibles en el mercado. Esto implica analizar factores como el historial de rendimiento del fondo, los costos asociados, la estrategia de inversión del fondo y la experiencia del equipo de gestión. Busca fondos que estén alineados con tus objetivos y que tengan un historial sólido de rendimiento consistente a lo largo del tiempo.
- Obtener la rentabilidad deseada: Al seguir estos pasos y tomar decisiones de inversión informadas, estarás en una mejor posición para obtener la rentabilidad que deseas. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, y siempre existe cierto grado de incertidumbre en cualquier inversión. Mantener una estrategia de inversión disciplinada a lo largo del tiempo y realizar ajustes según sea necesario te ayudará a maximizar tus probabilidades de éxito.
¿Cuáles son los tipos que ofrece BBVA?
Fondos Mutuos Conservadores
Ofrece un nivel de riesgo moderado y una rentabilidad menor. Su patrimonio se compone principalmente de bonos, instrumentos a corto plazo y depósitos.
- Fondos de Inversión BBVA Cash Soles FMIV y BBVA Cash Dólares FMIV
- Fondo de Inversión BBVA Tesorería Soles FMIV
- Fondos de Inversión BBVA Soles Monetario FMIV y BBVA Dólares Monetario FMIV
- Fondo de Inversión BBVA Perú Soles FMIV
Fondos Mutuos Moderados
Estos fondos de inversión tienen una combinación equilibrada de activos que incluyen tanto instrumentos de deuda como de renta variable.
- BBVA Leer es estar adelante FMIV
Se centra en bonos y otros instrumentos de deuda, ofreciendo una opción para inversionistas que deseen una exposición moderada al mercado. La inversión inicial requerida es de al menos US$5,000, y los fondos pueden ser retirados al día siguiente de la solicitud. - BBVA Bonos Globales FMIV
Permite a los inversores acceder a una cartera de instrumentos de deuda a nivel global, con una inversión mínima inicial de USD 150. Los fondos pueden ser retirados a partir del tercer día hábil después de la solicitud. - BBVA Moderado S FMIV y BBVA Moderado D FMIV
Estos fondos destinan el 25% a acciones y el 75% a instrumentos de deuda, ofreciendo una opción de inversión equilibrada. La inversión mínima requerida es de S/400 o US$150, y los fondos pueden ser retirados al tercer día hábil de la solicitud. - BBVA Balanceado S FMIV y Balanceado D FMIV
Con una distribución del 50% en acciones y el 50% en otros instrumentos de deuda, estos fondos ofrecen una exposición equilibrada a diferentes clases de activos. La inversión mínima requerida es de S/400 o US$150, y los fondos pueden ser retirados al tercer día hábil de la solicitud. - Fondo de Fondos BBVA Selección Estratégica FMI
Este fondo permite invertir hasta el 75% en fondos mutuos de diversas regiones como Norteamérica, Europa y Asia, entre otros. La inversión inicial mínima es de US$10,000, y los fondos pueden ser retirados al tercer día hábil de la solicitud.
Fondos Mutuos Agresivos
Inversiones de alto riesgo y a largo plazo, principalmente en acciones, con volatilidad en los precios pero potencialmente rentables, adecuadas para inversores agresivos.
- BBVA Agresivo S FMIV y BBVA Global Equity FMIV
Invertir a partir de S/400 y US$500 respectivamente, permitiendo acceso tanto al mercado local y global de acciones. Los inversionistas pueden disponer de sus fondos tan pronto como tres días después de solicitarlo. - BBVA Latam Pacífico FMIV
Invertir en acciones de empresas latinoamericanas, incluyendo países como México, Chile, Colombia y Perú, con un mínimo de inversión inicial de US$150 y la misma disponibilidad de fondos en tres días hábiles.
Fondos Mutuos Especiales
- BBVA Renta Dólares 3A FMIV
Invertir con tan solo US$1,000. Este plan ofrece un período de inversión de 3 años con pagos trimestrales durante ese tiempo, centrándose en instrumentos de tasa fija a mediano plazo. - BVA Súper Dólares 6 FMIV
Inversión inicial de US$1,000, este plan tiene un plazo de inversión de 1 año. - BVA Súper Dólares 7 FMIV
Inversión mínima de US$1,000 y tiene un plazo de 1 año. - BBVA Súper Dólares 5 FMIV
Inversión con de US$1,000 y obtenga un retorno en 392 días. - BBVA Súper Dólares 4 FMIV
Requiere una inversión inicial de US$1,000 con un plazo de inversión de 1 año. - BBVA Oportunidad Especial Soles 3 FMIV
Comience invirtiendo desde S/1,000 y garantice la recuperación del 100% del capital invertido al vencimiento. - BBVA Renta Dólares 2A II FMIV
Para inversiones más substanciales, este plan requiere un monto inicial de US$10,000. Se extiende por 2 años con pagos trimestrales y se enfoca en instrumentos de deuda fija tanto local como global.
Fondos que resultan más rentables
El capital de un fondo mutuo se distribuye en partes iguales, conocidas como cuotas. De esta manera, cada inversor adquiere un número de cuotas cuyo valor individual se denomina valor cuota.
A continuación, se presenta una lista de algunos fondos mutuos BBVA, junto con su tipo y el valor de la cuota:
Valor de la cuota en fondos de instrumentos de deuda a corto y mediano plazo:
- BBVA Cash Soles Fmiv (corto plazo) – valor cuota: S/ 137.55
- BBVA Cash Dólares Fmiv (corto plazo) – valor cuota: US$ 109.36
- BBVA Perú Soles Fmiv (corto plazo) – valor cuota: S/ 132.12
- BBVA Dólares Monetario Fmiv (corto plazo) – valor cuota: US$ 159.74
- BBVA Soles Monetario Fmiv (corto plazo) – valor cuota: S/ 167.87
- BBVA Dólares Fmiv (mediano plazo) – valor cuota: US$ 191.79
- BBVA Soles Fmiv (mediano plazo) – valor cuota: S/ 319.88
- BBVA Leer Es Estar Adelante Fmiv (mediano plazo) – valor cuota: US$ 159.94
Valor de la cuota en fondos de tipo flexible:
- BBVA Premium Usd Fmiv – valor cuota: US$ 103.67
- BBVA Renta Dólares 2a Fmiv – valor cuota: US$ 104.05
- BBVA Súper Dólares Fmiv – valor cuota: US$ 101.45
- BBVA Super Dólares Ii Fmiv – valor cuota: US$ 101.76
- BBVA Renta Dólares 2 A Ii Fmiv – valor cuota: US$ 104.10
- BBVA Súper Dólares 5 Fmiv – valor cuota: US$ 102.93
- BBVA Super Dólares 6 Fmiv – valor cuota: US$ 101.57
- BBVA Súper Dólares 7 Fmiv – valor cuota: US$ 100.53
- BBVA Renta Dólares 3a Fmiv – valor cuota: US$ 100.08
