La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradores Privadas de Fondo de Pensiones (SBS), luego de recibir un gran número de consultas y denuncias de los ciudadanos, advirtió que en el Perú vienen operando esquemas que realizan actividades financieras sin registro o autorización.
Además, recalcó que, según el artículo 11 de la Ley N° 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Órganica de la SBS, cualquier persona que reciba dinero de terceros, como depósito, mutuo o cualquier otra modalidad, necesita tener autorización de la entidad.
¿Cuáles son las entidades que no tienen autorización de la SBS?
La SBS elaboró un listado de las entidades que no cuentan con autorización para captar dinero del público:
- Corporación Gary
- Cryptotrend
- Trust Investing
- Quantum Fund
- Inversiones Multicambios Perú E.I.R.L
- Oliver Bank E.I.R.L
- Inbanker Digital Investment
- Corporación Crece Perú
- Cooperativa de Servicios Múltiples Opción Sur – Opción Sur
- Cooperativa de Servicios Múltiples Reactívate Perú Ltda.
- Cooperativa de Servicios Múltiples Multicoop Perú
Asimismo, se detectó algunas supuestas empresas que ofrecen préstamos fraudulentos por Internet, Facebook y WhatsApp, por donde ofrecen préstamos que como requisito, se pide hacer un depósito previo, por pólizas, seguros de créditos, gastos o comisiones, y finalmente no desembolsan el dinero.
Estas son: Finanzas Crediticias SAS (Facebook), Coop CREDISOF (WhatsApp) y ServiRemax S.A Capital (WhatsApp).
Aplicativos móviles
Por otro lado, la SBS indicó que han detectado algunos aplicativos o plataformas virtuales por los cuales supuestamente se ofrecen préstamos, pero luego, con métodos extorsivos, exigen a los usuarios el pago de créditos que nunca solicitaron.
Las aplicaciones identificados son: Misoles, Ekeko, VamoCash, Perú Crédito, CuyCash.
Finalmente, la entidad exhortó a la población a informarse y tomar las medidas necesarias al momento de ahorrar, invertir su dinero o requerir cualquier tipo de servicio financiero.
