La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) clausuró el local de la empresa Lima Capital Group S.A.C. por captar fondos del público sin autorización.
La medida fue ejecutada con la intervención del Ministerio Público y en cumplimiento de la Resolución SBS N.° 0388-2025.
Empresa operaba sin autorización
Según la SBS, Lima Capital Group promovía y realizaba actividades de captación de dinero sin contar con la autorización correspondiente.
Esto contraviene lo dispuesto en el artículo 11 de la Ley N.° 26702, que regula las operaciones financieras en el país.
La empresa operaba en la ciudad de Lima y trasladó su sede en dos ocasiones. Inicialmente, funcionaba en la Avenida Alfredo Benavides N.° 1238, oficina 903, Miraflores, pero luego se mudó a la Avenida Petit Thouars N.° 4655, oficina 403, en el mismo distrito.
Ofrecía rentabilidad sin respaldo
La SBS detalló que Lima Capital celebraba contratos de mutuo con sus clientes, bajo los cuales captaba dinero del público con la promesa de pagar una rentabilidad asegurada de entre el 15% y el 32% anual, según el monto entregado.
Los intereses se abonaban mensualmente, y el capital supuestamente se reembolsaría al vencimiento del contrato.
Pese a los reiterados requerimientos de la SBS para que la empresa dejara de operar sin autorización, la entidad continuó con sus actividades de captación de dinero, negándose a cumplir con la normativa vigente.
Denuncia penal y clausura del local
Ante la persistencia de la actividad ilegal, la SBS interpuso una denuncia penal contra el gerente general de Lima Capital Group por los delitos de captación ilegal de dinero del público y desobediencia a la autoridad.
La denuncia fue acogida por el Ministerio Público, que ejecutó un allanamiento en el local de la empresa con orden judicial, lo que permitió su clausura definitiva.
La SBS reiteró su compromiso de seguir combatiendo la informalidad financiera en el país y exhortó al público a informarse antes de invertir o ahorrar su dinero.
Para consultas o denuncias, la entidad puso a disposición los números 0-800-10840 (línea gratuita nacional) y 01-200-1930, así como el correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe.