El inversionista peruano es muy poco tolerante al riesgo, pero muy demandante de tasas de rendimiento por sus inversiones, describió David Domingo,CEO de Certia, división de financial planning del Grupo Intéligo .
Estimó que este mercado es de alrededor de 35,000 personas con un patrimonio promedio de alrededor de US$ 200,000.
En esa línea, encontrar el nivel de rentabilidad-riesgo adecuado para cada persona es una tarea que, con asesoría financiera profunda, permitiría que sus inversiones, hoy sumamente concentradas en depósitos, migren hacia otras alternativas, afirmó.
Así, el ejecutivo afirmó que un grupo importante de peruanos con ahorros en el sistema financiero por encima de US$ 100,000 estarían dispuestos a mirar otras estrategias y alternativas de inversión que se ajusten mejor a sus objetivos financieros.
Explicó que hoy la visión que predomina es la de un patrimonio colocado en un solo producto (por ejemplo, depósitos a plazo), aunque entendiendo las necesidades detrás del cliente y teniendo como base su perfil de riesgo se le puede planificar una estrategia de inversión acorde con sus objetivos.
Pues el inversionista peruano es muy poco tolerante al riesgo, pero muy demandante de tasas de rendimiento por sus inversiones
Unas 25,838 personas tienen ahorros y depósitos por encima de los S/ 398,928 (más de US$ 100,000) en bancos, financieras, cajas municipales y rurales.
En total, estos ahorros en el sistema financiero sumaron 26,311.2 millones al cierre del 2018, según datos de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).
Activos extranjeros
El CEO de Certia indicó que los peruanos de patrimonio relevante ahora están prefiriendo invertir en activos del extranjero.
Estas inversiones ya se pueden hacer desde plataformas locales que dan acceso a mercados globales, detalló.
Además, resaltó el cada vez mayor interés por buscar estrategias de inversión rentables y con eficiencia tributaria.