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Criptomonedas: conoce qué saber y como protegerse de las estafas

En ese sentido, la compañía líder en detección proactiva de amenazas, Eset, afirma que las reglas comunes para la prevención del fraude también se aplican aquí. Todo lo que se lea en Internet debe ser cuidadosamente examinado y verificado, y si se evita creer en la exageración se tendrá una gran oportunidad de mantenerse a salvo.
Por Miguel Calle Infante
3 minutos

Hasta la fecha, existe una alza considerable sobre el valor de las criptomonedas. Sin embargo, el hecho de obtener grandes recompensas, llama al riesgo de ser víctima de fraude.

En ese sentido, la compañía líder en detección proactiva de amenazas, Eset, afirma que las reglas comunes para la prevención del fraude también se aplican aquí. Todo lo que se lea en Internet debe ser cuidadosamente examinado y verificado, y si se evita creer en la exageración se tendrá una gran oportunidad de mantenerse a salvo.

Según la Federal Trade Comission (FTC), en Estados Unidos, entre el periodo octubre de 2020 y mayo de 2021, se perdieron cerca de $80 millones de dólares (71 millones de euros) como consecuencia de las miles de estafas relacionadas con criptomonedas.

En ese sentido, en el Reino Unido, la cifra es mayor: la policía afirma que las víctimas perdieron más de £146 millones de libras esterlinas (172 millones de euros) en los primeros nueve meses de 2021.

¿Quién cuida mis criptomonedas?

Según Eset, existe diversos motivos para que las estafas de criptoactivos estén en aumento:

-Hasta la fecha, existen pocas o casi ninguna regulación que predomine en el mercado de las criptomonedas para los inversores, en comparación con el mercado de valores tradicional.

-La gran expectativa sobre las criptomonedas hace que la temática sea utilizada por criminales para lanzar campañas de phishing y estafas en general.

-Los altos precios de las criptomonedas atraen a consumidores, es así que no están tan orientados sobre el tema de seguridad.

-Las redes sociales ayudan a tergiversar información real o ficticia.

-La minería de criptomonedas causa impresiones en los usuarios. Sin embargo, los estafadores pueden usar esta modalidad para engañar a los interesados.

Estafas tan comunes que pasan desapercibidos

Pump a dump

Los estafadores incentivan a los inversores a comprar criptoactivos en proyectos de criptomonedas poco conocidas, basándose en información falsa.

Bajo la misma modalidad, el precio de los activos aumenta subsecuentemente y el estafador vende sus propias acciones, obteniendo una buena ganancia y dejando a la víctima con acciones sin valor.

Respaldo de falsos de celebridades 

Los estafadores hackean cuentas de redes sociales de personas mediáticas o crean cuentas falsas, y alientan a los seguidores a invertir en esquemas falsos como los anteriores.

Existe un caso donde tomaron el nombre de Elon Musk en un dirección de bitcoin, en donde se perdieron unos $2 millones de dólares a manos de estafadores.

Falsos Exchanges 

A través de correos electrónicos o mensajes en las redes sociales, los estafadores prometen acceso a dinero virtual almacenado en un Exchange de criptomonedas.

Aplicaciones falsas

Es muy común que los ciberdelincuentes falsifican aplicaciones de criptomonedas legítimas y las suben a las tiendas de aplicaciones.

Si se instala, la misma podría robar datos personales y financieros, o implantar malware en el dispositivo.

Phishing / suplantación de identidad

Una de las modalidades más comunes, el phishing es una de las formas de engaño más populares que utilizan los estafadores.

Los correos electrónicos, los mensajes de texto y los mensajes en redes sociales se falsifican con la intención de que parezca que fueron enviados desde una fuente legítima y confiable.