El lavado de activos y el financiamiento del terrorismo son un desafío global que exige la implementación de prácticas efectivas y herramientas avanzadas. En este contexto, las recientes iniciativas en el Perú están acercando al país a los estándares de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE).
Herramientas innovadoras
Uno de los aspectos clave en la lucha contra el lavado de activos es la implementación de herramientas avanzadas que permitan una detección más eficiente y precisa de las actividades sospechosas. En este sentido, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) del Perú ha introducido dos innovadoras herramientas:
- Modelo de Inteligencia Artificial para Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)
Este modelo de inteligencia artificial se enfoca en la estructuración de la sección descriptiva de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). Su objetivo es agilizar y mejorar el proceso de análisis de estos informes, permitiendo a los analistas concentrarse en la información más relevante. Esta iniciativa no solo acelera la identificación de actividades sospechosas, sino que también ahorra valiosos recursos y tiempo.
- Mejoras en el Intercambio de Información con el Ministerio Público
La cooperación efectiva entre las entidades involucradas es esencial en la lucha contra el lavado de activos. En este contexto, la UIF-Perú ha implementado mejoras en el sistema de intercambio de información con el Ministerio Público. Esta actualización permite una comunicación más ágil y eficiente entre las instituciones, lo que contribuye a un combate más efectivo contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
El papel de la OCDE
La adopción de estas nuevas herramientas y prácticas en el Perú está en línea con los estándares internacionales en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Uno de los principales referentes en esta materia es el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que forma parte de la OCDE.
El GAFI establece pautas y recomendaciones internacionales para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. El hecho de que el Perú esté implementando prácticas que se asemejan a las exigencias del GAFI acerca al país a los estándares de la OCDE, lo que es un paso significativo hacia una mayor integración económica y financiera a nivel global.
