Con el propósito de proteger los recursos y datos personales de sus clientes frente al crecimiento de estafas, el Banco de la Nación destaca que, a pesar de la implementación de tecnologías avanzadas para detectar y bloquear actividades delictivas, la lucha contra las estafas también depende de la colaboración conjunta con sus usuarios. Por lo tanto, dio a conocer cuáles son las principales modalidades de fraudes y cómo prevenir las estafas. A continuación, te dejamos los detalles.
¿Cuáles son las principales modalidades de estafa?
Existen muchos tipos de estafas, con las cuales los estafadores se aprovechan y roban tu dinero. Para evitar eso, aquí te dejamos las principales modalidades de estafas:
- Lazo libanés
- Cambiazo de tarjeta
- Clonación de tarjetas
- Pago por ventanilla con billetes falsos
- La llamada ganadora
En los siguientes párrafos, te explicaremos más a detalle cada una de estas estafas y te daremos a conocer cómo prevenirlas.
¿Qué es y cómo prevenir las estafas conocidas como Lazo libanés?
Este tipo de estafa se realiza en los cajeros automáticos, donde los delincuentes colocan un dispositivo adicional en la ranura designada para insertar tarjetas. Después, bajo la apariencia de brindar ayuda, se acercan a los usuarios con la intención de observar su clave. Cuando el cliente no puede recuperar la tarjeta, creyendo que ha quedado atrapada en el cajero, se aleja del lugar. En ese momento, los criminales retiran la tarjeta utilizando el dispositivo instalado previamente y, con el PIN obtenido, llevan a cabo retiros de dinero o transacciones fraudulentas.
Algunas recomendaciones para prevenir este tipo de estafa, son las siguientes:
- Examina detenidamente la ranura en busca de algún dispositivo extraño antes de usar el cajero automático.
- Rechaza cualquier oferta de ayuda proveniente de personas desconocidas mientras utilizas el cajero automático.
- Comunícate de inmediato con el servicio de atención al cliente si notas irregularidades durante la transacción.
- Si presencias cualquier actividad sospechosa, pulsa de inmediato la tecla de cancelación de la operación.
Cambiazo de tarjeta: ¿Qué es y cómo prevenir esta estafa?
Durante el uso de cajeros automáticos, algunas personas podrían acercarse bajo el pretexto de brindar asistencia, pero en realidad engañan al usuario para que cambie su tarjeta bancaria por otra del mismo banco. La situación se complica aún más si hay un cómplice que, aprovechando la distracción, observa y memoriza la clave secreta. Al contar con la tarjeta y la clave, proceden a realizar retiros de dinero y transacciones fraudulentas.
¿Cómo prevenir las estafas de este tipo? Aquí te dejamos unas recomendaciones:
- Es fundamental preservar la privacidad de tu clave y abstenerse de compartirla con terceros.
- Se recomienda evitar la asistencia de individuos desconocidos al realizar transacciones en el cajero automático.
- Es importante mantener tu tarjeta bancaria siempre a la vista y no permitir que salga de tu campo visual en ningún instante.
- Después de completar una operación en el cajero automático, verifica cuidadosamente que la tarjeta retirada sea la tuya.
¿Qué es la clonación de tarjetas y cómo prevenirla?
Este tipo de estafa se produce cuando ciertas personas se valen de oportunidades durante transacciones con tarjetas en establecimientos comerciales. Emplean un dispositivo compacto conocido como ‘skimmer’ para recopilar los datos de la banda magnética de la tarjeta. Posteriormente, de manera discreta, observan y retienen el código PIN del titular. Con esta información, tienen la capacidad de crear duplicados precisos de la tarjeta, que luego utilizan para llevar a cabo compras o transacciones no autorizadas.
Para prevenir este tipo de estafa, te recomendamos que hagas lo siguiente:
- Revisa los cajeros automáticos en busca de signos inusuales en el lector de tarjetas.
- Al ingresar la clave, procura cubrir el teclado con la otra mano para evitar que sea visible para los demás.
- Mantén tu tarjeta a la vista, incluso al usar el POS inalámbrico para realizar pagos.
- Guarda todos los recibos de transacciones para poder cotejarlos con los registros en tu estado de cuenta.
Pago por ventanilla con billetes falsos: ¿Qué es y cómo evitarlo?
En este escenario, un usuario efectúa un retiro de dinero en la ventanilla y, después de un lapso, vuelve indicando que durante la operación le entregaron billetes falsos. Comúnmente, los individuos de edad avanzada tienden a ser víctimas de engaños perpetrados por estafadores fuera de las entidades bancarias.
Para que no te suceda esta modalidad de estafa, a continuación te dejamos unas recomendaciones:
- Asegúrate de verificar la veracidad del dinero antes de distanciarte de la ventanilla.
- Si identificas irregularidades en los billetes que has recibido, notifícalo de inmediato al personal del banco.
- Opta por realizar retiros en compañía de un familiar o alguien en quien confíes contigo.
¿Cómo se aplica la estafa nombrada ‘la llamada ganadora’ y cómo prevenirla?
Mediante una llamada telefónica, se notifica al usuario acerca de la posibilidad de obtener un premio o compensación financiera. Para reclamar dicho beneficio, se solicita que la persona realice un depósito o transferencia bancaria en un plazo muy corto. En caso de no cumplir con este requisito, se indica que el supuesto incentivo será devuelto. Posteriormente, el usuario procede a efectuar el pago, el cual es inmediatamente retirado por los delincuentes. Este escenario puede describirse de la siguiente manera:
- Solicitudes de compensación por supuestos derechos acumulados.
- Pedidos de contribuciones para apoyar a personas afectadas por desastres naturales.
- Ofertas de premios ofrecidos por compañías de telecomunicaciones, que incluyen montos monetarios y dispositivos electrónicos.
Para prevenir caer en estas situaciones engañosas, se aconseja abstenerse de efectuar depósitos o transferencias a personas desconocidas. Se recomienda consultar con el personal de instituciones financieras para resolver cualquier interrogante. Asimismo, se sugiere verificar de manera directa con las entidades que supuestamente conceden los premios, empleando números de contacto oficiales y debidamente verificados.
