Muchos usuarios, recientemente han denunciado ser víctimas de ciber estafas, por medio de alguna empresas digitales que ofrecen el servicio de broker, es decir, compra y venta de acciones de multinacionales.
Por ello, la periodista Francesa Raffo, en el podcast de El Comercio, brindó una serie de recomendaciones para evitar ser víctimas de este tipo de estafas.
¿Cómo operan los falsos brokers?
Este medio logró identificar esta modalidad gracias a que luego de emitir un episodio sobre la empresa Capitalix, una de las estafadoras, llegaron un ola de denuncias relacionadas a otras empresas que ofrecen el mismo servicio.
Este modalidad de estafa consiste en que algunos brokers, que trabajan de maneral 100% digital, mediante aplicativos o páginas web, van captando personas, invitándolos a invertir su dinero en compra y venta de acciones.
Estas empresas llegan a ofrecer una ganancia de hasta 7% mensual, lo cual es casi imposible, según algunos especialistas en el tema.
Cabe mencionar, que estas falsas empresas, no están reguladas por ninguna autoridad y pueden actuar con total impunidad, gracias a que se ubican en países que son considerados paraísos fiscales.
Este es el caso de Capitalix, una broker internacional, que se ubica en las islas Seychelles, la cual en su página web indica que está regulada por la FSA, una entidad de Inglaterra que desapareció en 2013.
¿Cómo te pueden contactar?
Según Raffo, existen dos formas a través de las cuales pueden contactarte estos brokers:
- Publicidad engañosa: es decir, te aparece una publicidad, totalmente falsa, de entidades reconocidas como el BCP, donde te invitan a invertir y para ello te hacen llenar una serie de datos. Posteriormente, con tu información logran contactarse por teléfono o redes.
- Pirámides: el negocio piramidal es otra de forma de contactarte. Algunas personas te llaman y te invitan a invertir, porque se les dice que deben captar más personas para ganar más dinero.
¿Cómo evitar las estafas de brokers?
Cabe resaltar que Francesa dio el nombre de algunas de las empresas, entre las que destacan: Capitalix, AG Markets, FX Bravo e Invest Market.
Además, dio algunas recomendaciones para evitar este tipo de fraudes:
- Revisar si el broker se encuentra regulado por alguna entidad real y activa, la cual puede ser nacional e internacional.
- Si el broker es de Perú, verificar que este bajo la Superintendencia del Mercado de Valores o por la SBS. Incluso, puedes enviar correos a estas entidades, para solicitar referencias sobre algunas empresas de inversión.
- Es importante ver de donde es la empresa, para comprobar que no se encuentre en un paraíso fiscal, porque en este caso, no estaría regulada con normativas fuertes y que otorguen seguridad.
- Buscar información de las brokers, en blogs o redes.
- Finalmente, estar alerta todo el tiempo, pues actualmente las estafas digitales han aumentado mucho.
